ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ അനുവദിക്കാം. അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ
ഹലോ, എന്റെ ബ്ലോഗിന്റെ പ്രിയ വായനക്കാരൻ, വരുമാനം സംബന്ധിച്ച ചോദ്യങ്ങൾക്ക് ഉത്തരം കണ്ടെത്താൻ വന്ന വരിക്കാരനും അതിഥിയും. ഇന്നത്തെ ലേഖനത്തിൽ, ഞാൻ സംസാരിക്കും നിക്ഷേപക പോർട്ട്ഫോളിയോഎന്തുകൊണ്ട് അത് ആവശ്യമാണ് അത് എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാം, ഏറ്റവും പ്രധാനമായി ഇതെങ്ങനെ ഉപയോഗിക്കണം. അതിനാൽ, നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോഇടപാടുകളിൽ ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന ഉപകരണങ്ങളുടെ ഒരു കൂട്ടമാണ്. ഈ ഉപകരണങ്ങളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു: ഉയർന്ന ലാഭകരമായ പ്രോജക്റ്റുകൾ, വെഞ്ച്വർ നിക്ഷേപങ്ങൾ, PAMM അക്കൗണ്ടുകൾ, സെക്യൂരിറ്റികൾ. ഓരോ നിക്ഷേപകനും അവരുടേതായ ആസ്തികളുടെ ഫോൾഡർ ഉണ്ട്, വിപണിയിൽ നിരവധി വർഷത്തെ ജോലികൾ ശേഖരിച്ചു, അതിന്റെ സഹായത്തോടെ അദ്ദേഹം ഹ്രസ്വകാല, ദീർഘകാല പദ്ധതികളിൽ ലക്ഷ്യങ്ങൾ സ്ഥാപിക്കുകയും നേടുകയും ചെയ്യുന്നു.
ഹ്രസ്വ, ദീർഘകാല പദ്ധതികൾ
ബഹുമതികൾ ദീർഘകാല പദ്ധതികൾഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയും കുറഞ്ഞ ലാഭവുമാണ്. എ.ടി ഷോർട്ട് ടേംഇടപാടുകൾ, നേരെമറിച്ച് - പരമാവധി റിസ്ക്, എന്നാൽ ലാഭം, നിങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കുന്നതുപോലെ, ഉചിതമാണ്. വ്യത്യാസമുണ്ടെങ്കിലും, ഹ്രസ്വകാല, ദീർഘകാല പദ്ധതികളുടെ ലക്ഷ്യം ഉയർന്നതും സ്ഥിരതയുള്ളതുമായ വരുമാനമാണ്.
എന്തുകൊണ്ടാണ് ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കുന്നത്?
സൃഷ്ടിക്കുമ്പോൾ എന്താണ് ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കേണ്ടത്?
ലക്ഷ്യങ്ങളും ഉദ്ദേശ്യങ്ങളും- ഒരു നിക്ഷേപ നയതന്ത്രജ്ഞന്റെ രൂപീകരണത്തിൽ ഒരു നിക്ഷേപകൻ കെട്ടിപ്പടുക്കേണ്ടത് ഇതാണ്. സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ആയിരക്കണക്കിന് ഇടപാടുകൾ നടത്തിയ ഒരു മിടുക്കനായ സംരംഭകന് അറിയാം, പ്രധാന കാര്യം ശരിയായ ഉപകരണങ്ങളാണ്.
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോകളുടെ തരങ്ങൾ
ഓരോ നിക്ഷേപകന്റെയും മുൻഗണന രൂപീകരണമാണ് വിശ്വസനീയമായ, വളരെ ലാഭകരമായഇടപാടുകളുടെ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുകയും തുകയിൽ ലാഭം കൊണ്ടുവരുകയും ചെയ്യുന്ന സെക്യൂരിറ്റികൾ, ഓഹരികൾ, മറ്റ് ആസ്തികൾ എന്നിവയുടെ ഒരു കേസ് പ്രതിവർഷം 60-240%. ഒരു നിക്ഷേപക പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കുന്നു - നാല് തുടർച്ചയായിഘട്ടം:
- വെളിപ്പെടുത്തുന്നുനിക്ഷേപ ചുമതലകൾ;
- നിർവ്വചനംനിക്ഷേപം തന്ത്രങ്ങൾ;
- ഒരു കൂട്ടം ഉപകരണങ്ങളുടെ വിശകലനവും രൂപീകരണവുംഇൻ;
- ബിസിനസ്സ് ഘടനയിലെ മാറ്റംആവശ്യമുള്ള അവസരത്തിൽ.
അതിനാൽ നിങ്ങൾ ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാകാതിരിക്കാൻ, നിക്ഷേപകൻ പിന്തുടരുന്ന തന്ത്രവുമായി അടുത്ത ബന്ധമുള്ള നിക്ഷേപ കേസുകളുടെ തരങ്ങൾ നിങ്ങൾ സ്വയം പരിചയപ്പെടാൻ ഞാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു. നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ ഇവയാണ്:
- സമതുലിതമായ;
- യാഥാസ്ഥിതിക;
- അഗ്രസീവ്.
എന്നാൽ അവ എങ്ങനെ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, മുകളിലുള്ള തരങ്ങളിൽ ഒന്നിന് അനുകൂലമായി എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം? ഇത് വളരെ ലളിതമാണ് - ലക്ഷ്യങ്ങൾ, ലക്ഷ്യങ്ങൾ, നിക്ഷേപ തന്ത്രം എന്നിവ നിർവചിക്കുന്നതിലൂടെ. യാഥാസ്ഥിതികൻകേസ് - റിസ്ക് മിനിമൈസേഷൻ തത്വമനുസരിച്ച് ശേഖരിച്ച സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ഒരു കൂട്ടം. സാഹസികത തേടാത്ത സംരംഭകർക്ക് അനുയോജ്യം, ദീർഘകാല വീക്ഷണത്തോടെ ശാന്തമായി പ്രവർത്തിക്കുക.
അഗ്രസീവ്- പ്രധാനമായും ഹ്രസ്വകാല പ്രോജക്ടുകളിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നതിനുള്ള ഷെയറുകളും സെക്യൂരിറ്റികളും അടങ്ങുന്ന ഉയർന്ന ലാഭകരമായ ടൂൾകിറ്റ്.
ഒരു പ്രിയോറി ഉയർന്ന തലത്തിലുള്ള അപകടസാധ്യത നൽകുന്നു, അഡ്രിനാലിൻ ഡീലുകൾ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നവർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്. ഒപ്റ്റിമൽഒരു കൂട്ടം സെക്യൂരിറ്റികൾ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു എന്ന് ഞാൻ വിശ്വസിക്കുന്നു സമതുലിതമായതെളിയിക്കപ്പെട്ട സാമ്പത്തിക ആസ്തികളുടെ പിന്തുണയുള്ള ഉയർന്ന വരുമാനമുള്ള ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ. ഒപ്റ്റിമൽ പൂളിന്റെ മറ്റൊരു സവിശേഷത യാഥാസ്ഥിതികവും ആക്രമണാത്മകവുമായ അസറ്റുകൾ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സമാഹാരമാണ് 60/40 .
മികച്ച ഓപ്ഷൻ - വളർച്ചാ പോർട്ട്ഫോളിയോ, നിരന്തരം വളരുന്ന മാർക്കറ്റ് മൂല്യമുള്ള എന്റർപ്രൈസസിന്റെ ഷെയറുകളിൽ നിന്ന് രൂപീകരിച്ചത്, ഞാൻ തീർച്ചയായും ഇതിനെക്കുറിച്ച് നിങ്ങളോട് പറയും, എന്നാൽ ഇപ്പോൾ, ഇതിനെക്കുറിച്ച് കുറച്ച് വാക്കുകൾ മാനേജ്മെന്റ് തന്ത്രങ്ങൾ. അതെ, ഞാൻ ഏറെക്കുറെ മറന്നു. , തന്ത്രം പോലെ, വ്യക്തിഗത അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്. പൊതുവായ തത്ത്വങ്ങൾ പാലിക്കുകയും വ്യക്തമായി അംഗീകരിക്കപ്പെട്ട തന്ത്രം അനുസരിച്ച് പ്രവർത്തിക്കുകയും ചെയ്യേണ്ടത് ഒട്ടും ആവശ്യമില്ല. ഒരുപക്ഷേ നിങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ഘടന സൃഷ്ടിക്കും, ക്ലാസിക്കുകളെ അതിന്റെ ലാഭക്ഷമത ഉപയോഗിച്ച് മറികടക്കുന്ന ഒരു തന്ത്രം തിരഞ്ഞെടുക്കുക ...
ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാം?
സൃഷ്ടിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്:
- സംരംഭകത്വ അപകടസാധ്യതയുടെ ബിരുദം;
- ലക്ഷ്യങ്ങളും ഉദ്ദേശ്യങ്ങളുംനിക്ഷേപ പദ്ധതികളിൽ;
- സാധ്യതകൾദീർഘകാല അല്ലെങ്കിൽ ഹ്രസ്വകാല പദ്ധതി.
കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതകളുള്ള സ്ഥിരമായ വരുമാനം നിങ്ങൾക്ക് വേണമെങ്കിൽ, യാഥാസ്ഥിതിക തന്ത്രത്താൽ നയിക്കപ്പെടുന്ന ഒരു ടൂൾകിറ്റ് രൂപീകരിക്കുക. ഇതുവഴി നിങ്ങൾക്ക് ശമ്പള വർദ്ധനവ് ഉറപ്പുനൽകും. 3…5% എല്ലാ മാസവും. ഞാൻ സമ്മതിക്കുന്നു, പോരാ, പക്ഷേ വിശ്വസനീയമാണ്. നേടുക എന്നതാണ് നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യമെങ്കിൽ 30% , തയ്യാറാകൂ അപകടസാധ്യതകൾ, മാലിന്യങ്ങളും മാനസിക തകർച്ചകളും, ഫലമായി. സ്വർണ്ണ ശരാശരി - 10-15% ശരാശരി അപകടസാധ്യതയുള്ള പ്രതിമാസ വരുമാനം.
ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ കൈകാര്യം ചെയ്യാം?
നിക്ഷേപ ഉപകരണങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ശരിയായി തിരഞ്ഞെടുത്ത തന്ത്രം എല്ലാ ഇടപാടുകളുടെയും പകുതി വിജയമാണ്. നിങ്ങൾക്ക് സംരക്ഷിക്കാൻ മാത്രമല്ല, നിലവിലുള്ള സാമ്പത്തിക മൂലധനം വർദ്ധിപ്പിക്കാനും താൽപ്പര്യമുണ്ടെങ്കിൽ, ആക്രമണാത്മക തന്ത്രങ്ങളെയും ഹ്രസ്വകാല സാധ്യതകളെയും കുറിച്ച് മറക്കുക. വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളിലും സ്തംഭനാവസ്ഥയിലും പോലും കുറഞ്ഞ തോതിലുള്ള അപകടസാധ്യത ഉറപ്പുനൽകുന്ന ആസ്തികളുടെ തുല്യ വിതരണത്തോടുകൂടിയ സമതുലിതമായ മാനേജ്മെന്റ് തന്ത്രത്തിന്റെ ലളിതമായ നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുക.
ഒരു കേസിൽ നിന്ന് സെക്യൂരിറ്റികൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, തത്വം പാലിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ് ബാലൻസിങ്- പരസ്പരം നഷ്ടപരിഹാരം നൽകുകയും പൂരകമാക്കുകയും ചെയ്യുന്ന തരത്തിൽ ആസ്തികൾ അനുവദിക്കുക. പരിചയസമ്പന്നരായ നിക്ഷേപകർ പലപ്പോഴും അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്ന പ്രക്രിയയെ വിവരിക്കാൻ ഇത് ഉപയോഗിക്കുന്നു, ഞാൻ പറഞ്ഞതുപോലെ, നിലവിലുള്ള ആസ്തികൾക്കിടയിലുള്ള ഫണ്ടുകളുടെ വിതരണം, നിലവിലെ വിപണി സാഹചര്യങ്ങളിൽ ഇത് വളരെ പ്രധാനമാണ്. കേസിന്റെ ശരിയായി വിതരണം ചെയ്ത നിക്ഷേപ ഘടകങ്ങൾ സ്ഥിരമായ വരുമാനത്തിന്റെ മറ്റൊരു ഘടകമാണ്.
കണ്ടെത്തലുകൾ
നിങ്ങളുടെ വാലറ്റ് ശരിക്കും വിപുലീകരിക്കുന്നതിനായി സാമ്പത്തിക വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കാൻ ആസൂത്രണം ചെയ്യുമ്പോൾ, സാധ്യതകളുടെ പരിധി വിശകലനം ചെയ്ത ശേഷം, വസ്തുതകൾ താരതമ്യം ചെയ്ത ശേഷം, ലക്ഷ്യങ്ങൾ, ലക്ഷ്യങ്ങൾ, മുൻഗണനകൾ എന്നിവ നിർവചിച്ചതിന് ശേഷം സമാഹാരത്തെ ഉത്തരവാദിത്തത്തോടെയും യുക്തിസഹമായും കൈകാര്യം ചെയ്യുക. ഒരു പ്രോജക്റ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കരുത്, വൈവിധ്യവൽക്കരണ രീതി പിന്തുടരുന്ന ആസ്തികൾ വിതരണം ചെയ്യുക, വിജയം നിങ്ങൾക്ക് ഉറപ്പാണ്. കാണുക, വിശകലനം ചെയ്യുക, ചോദ്യങ്ങൾ ചോദിക്കുക. സബ്സ്ക്രൈബ് ചെയ്യാൻ മറക്കരുത്!
ടെക്സ്റ്റിൽ ഒരു തെറ്റ് നിങ്ങൾ കണ്ടെത്തുകയാണെങ്കിൽ, ദയവായി ഒരു ടെക്സ്റ്റ് ഹൈലൈറ്റ് ചെയ്ത് ക്ലിക്കുചെയ്യുക Ctrl+Enter. എന്റെ ബ്ലോഗ് മെച്ചപ്പെടാൻ സഹായിച്ചതിന് നന്ദി!
2016 ഒക്ടോബർ അപ്ഡേറ്റ്. പ്രിയ സഹപ്രവർത്തകരെ! പാന്റീൻ ഫിനാൻസ് - അഴിമതി. ഈ എഴുത്തിന്റെ സമയത്ത്, ഇത് പ്രസക്തമായിരുന്നു, ഇന്ന് അത് അല്ല, എന്നാൽ ഈ ലേഖനത്തിൽ വിവരിച്ചിരിക്കുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കുന്നതിനുള്ള പൊതു തത്വങ്ങൾ പ്രവർത്തിക്കുന്നു.
ഏതൊരു നിക്ഷേപകനും, പ്രത്യേകിച്ച് ഒരു തുടക്കക്കാരനും, അത്തരം ചോദ്യങ്ങളിൽ പലപ്പോഴും താൽപ്പര്യമുണ്ട്: ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ ഉണ്ടാക്കാം? പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഏതെല്ലാം ഉപകരണങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുത്തണം? ആസ്തികളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ എത്രമാത്രം സൂക്ഷിക്കണം? അവർക്കിടയിൽ നിങ്ങളുടെ മൂലധനം ഏത് അനുപാതത്തിലാണ് നിങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യേണ്ടത്?
ഈ ലേഖനത്തിൽ, ഇതിനെ കുറിച്ചും മറ്റും നമ്മൾ സംസാരിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഈ ചോദ്യങ്ങൾക്ക് ഉത്തരം നൽകുന്നതിന് മുമ്പ്, ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എന്ന ആശയം നിങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടതുണ്ട്, ഒരു നിക്ഷേപകന് അത് ആവശ്യമായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്.
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോനിക്ഷേപകന് വരുമാനം നൽകുന്ന വിവിധ ആസ്തികളുടെ ഒരു കൂട്ടമാണ് ഇത് പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നത്. ആസ്തികൾ എന്ന നിലയിൽ, വിവിധ സെക്യൂരിറ്റികൾ, ഫണ്ട് ഷെയറുകൾ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, നിക്ഷേപ പദ്ധതികൾ, വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾ തുടങ്ങി നിരവധി തരങ്ങൾ ഉണ്ടാകാം.
ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഇന്റർനെറ്റ് പരിതസ്ഥിതിയിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ താൽപ്പര്യപ്പെടുന്നുവെങ്കിൽ, അവന്റെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ പ്രധാനമായും PAMM അക്കൗണ്ടുകളും ട്രസ്റ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനികളുടെ ഫണ്ടുകളും അതുപോലെ HYIP പ്രോജക്റ്റുകളും ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ ടൂളുകളെ കുറിച്ചും കൂടുതൽ വ്യക്തമായി PAMM അക്കൗണ്ടുകളെ കുറിച്ചും ഈ മെറ്റീരിയലിൽ ചർച്ച ചെയ്യപ്പെടും.
നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ എത്രത്തോളം സമർത്ഥമായി രചിക്കപ്പെടുന്നുവോ അത്രയും കാര്യമായ നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത കുറവാണ്. ഈ ലേഖനത്തിൽ, ഒരു നിക്ഷേപകന്, പ്രത്യേകിച്ച് നിക്ഷേപ പരിചയമില്ലാത്ത ഒരാൾക്ക് ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ ഒരു ഒപ്റ്റിമൽ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ കംപൈൽ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമത്തിന്റെ ഒരു ഉദാഹരണം ഞങ്ങൾ പരിഗണിക്കും.
ഒരു നിക്ഷേപക പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ നിർമ്മിക്കാം?
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ രൂപീകരണം അതിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്ന സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളുടെ എണ്ണം നിർണ്ണയിക്കുന്നതിലൂടെ ആരംഭിക്കണം, ഞങ്ങളുടെ ഉദാഹരണത്തിൽ - തോറിന്റെയോ മറ്റൊരു ബ്രോക്കറുടെയോ PAMM അക്കൗണ്ടുകൾ.
1. PAMM അക്കൗണ്ടുകളുടെ എണ്ണം
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ എത്ര PAMM അക്കൗണ്ടുകൾ ഉൾപ്പെടും എന്നത് നിക്ഷേപത്തിനായി ഉദ്ദേശിച്ചിട്ടുള്ള ഫണ്ടുകളുടെ അളവും ഓരോ അക്കൗണ്ട് മാനേജരും നിർണ്ണയിക്കുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ പരിധിയുടെ തുകയും നേരിട്ട് ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. എന്നാൽ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ശുപാർശിത വലുപ്പത്തിൽ 5-15 അക്കൗണ്ടുകൾ ഉൾപ്പെടുത്തണം. എന്താണ് ഇടവേള 5-15 നിർണ്ണയിക്കുന്നത്? അതെ, വളരെ ലളിതമായ ഒരു വസ്തുത. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ PAMM അക്കൗണ്ടുകൾ കുറയുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ മൂലധനം നഷ്ടപ്പെടാനുള്ള സാധ്യത കൂടുതലാണ്. വിപരീതമായി, നിക്ഷേപ ഉപകരണങ്ങളുടെ എണ്ണം കൂടുന്നതിനനുസരിച്ച് അപകടസാധ്യതകൾ കുറയുന്നു. വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പ്രധാന നിയമം ഇതാണ്!
ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഒരു PAMM അക്കൗണ്ട് മാത്രമേയുള്ളൂ. നിങ്ങളുടെ പാപ്പരത്വ അപകടസാധ്യതകൾ 100% ന് തുല്യമാണ്, അതായത്, അക്കൗണ്ട് മാനേജർ ഒരു ഡ്രോഡൗണിലേക്ക് പോകുകയും അതിൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കാതിരിക്കുകയും ചെയ്താൽ, അവൻ തന്റെ മുഴുവൻ മൂലധനവും അതേ സമയം നിങ്ങളുടെ മൂലധനവും ഊറ്റിയെടുക്കും. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങളെ അഞ്ച് ഭാഗങ്ങളായി വിഭജിച്ച് അഞ്ച് മാനേജർമാരുടെ PAMM അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഓരോരുത്തർക്കും നിങ്ങളുടെ മൂലധനത്തിന്റെ 20% മാത്രം ഭരമേല്പിച്ചാൽ, നിങ്ങളുടെ അപകടസാധ്യതകൾ കൃത്യമായി അഞ്ച് മടങ്ങ് കുറയുകയും 20% മാത്രമായിരിക്കും. മാനേജർമാരിൽ ഒരാൾ അക്കൗണ്ട് പൂർണ്ണമായും ലയിപ്പിച്ചാലും, ബാക്കി മാനേജർമാർ അവരുടെ ലാഭക്ഷമതയെ ആശ്രയിച്ച് മാസങ്ങളോളം അവന്റെ നഷ്ടം നികത്തുന്നു.
ഉദാഹരണത്തിന്, പാന്റീൻ-ഫിനാൻസ് ബ്രോക്കറിലെ എന്റെ നിക്ഷേപങ്ങൾ ഞാൻ ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ വിഭജിച്ചു:
ഇപ്പോൾ, ഈ ബ്രോക്കറേജ് കമ്പനിയിലെ എന്റെ നിക്ഷേപം ഏകദേശം $1,600 ആണ്, അത് ഞാൻ എട്ട് ഭാഗങ്ങളായി വിഭജിച്ച് എട്ട് മാനേജർമാരിൽ നിക്ഷേപിച്ചു. ഇതുവരെയുള്ള സ്ഥിതി ഇപ്രകാരമാണ്:
ആറ് മാനേജർമാർ നല്ല ഫലം കാണിച്ചു
ലാഭമൊന്നുമില്ലെങ്കിലും ഒരു മാനേജർ ഇപ്പോഴും നഷ്ടമില്ലാതെയാണ് വ്യാപാരം നടത്തുന്നത്
ഒരു മാനേജർ ഒരു ചെറിയ മൈനസിലാണ്
മൈനസ് -0.87% കാണിക്കുന്ന മാക്സിം ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ട് -0.87% അല്ല, പൂർണ്ണമായും 100% കുറഞ്ഞുവെന്ന് ഇപ്പോൾ സങ്കൽപ്പിക്കുക. അതിനാൽ, അതിൽ നിക്ഷേപിച്ച 297.38 ഡോളർ എനിക്ക് പൂർണ്ണമായും നഷ്ടപ്പെട്ടു. എന്റെ മൊത്തം നിക്ഷേപം ഇപ്പോൾ $1,600 അല്ല, $1,302.62 മാത്രമാണ്. ഏകദേശം 300 ഡോളറിന്റെ നഷ്ടം ലഭിച്ചു. ബാക്കിയുള്ള ട്രേഡിങ്ങ് അക്കൌണ്ടുകളുടെ ലാഭക്ഷമത അതേ തലത്തിൽ തന്നെ തുടരുകയും അവയിൽ കിടക്കുന്ന തുകകൾ ഞാൻ തൊടുകയില്ല എന്ന വ്യവസ്ഥയിൽ തുടരുകയും ചെയ്താൽ, 300 ഡോളറിന്റെ നഷ്ടം ഏത് കാലയളവിലേക്ക് നികത്താൻ കഴിയുമെന്ന് നിങ്ങൾ എങ്ങനെ കരുതുന്നു?
പി.എസ്.മാനേജർമാരുടെ റിട്ടേണുകൾ ഒരു മാസത്തേക്കല്ല, 1 ആഴ്ചയ്ക്കാണ് കാണിക്കുന്നത് എന്നത് ശ്രദ്ധിക്കുക! അതായത്, അവരുടെ ശരാശരി പ്രതിമാസ ലാഭം ഏതാണ്ട് നാലിരട്ടി കൂടുതലാണ്.
തൽഫലമായി, അക്കൗണ്ടുകളുടെ ലാഭക്ഷമത ഇപ്രകാരമാണ്:
അക്കൗണ്ട് Alla1960 - പ്രതിമാസം 97.8% വിളവ്
Perseus അക്കൗണ്ട് - പ്രതിമാസം 90.8% വിളവ്
പാട്രിക് അക്കൗണ്ട് - പ്രതിമാസം 44.3% വിളവ്
വിക്ടർ അക്കൗണ്ട് - പ്രതിമാസം 33.5% വിളവ്
BestPammManager അക്കൗണ്ട് - പ്രതിമാസം 25.6% വരുമാനം
ലയൺ അക്കൗണ്ട് - പ്രതിമാസം 2.3% വിളവ്
മാക്സിം അക്കൗണ്ട് - പ്രതിമാസം 0% വിളവ്
അതായത്, Perseus, Alla 1960 അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് ഒരു മാസത്തിനുള്ളിൽ $397.8 ലാഭം നേടാനും Maksim അക്കൗണ്ടിൽ ലഭിച്ച നഷ്ടം നികത്താനും കഴിയും. അതിനാൽ, Alla1960 അക്കൗണ്ട് ഒരു മാസത്തിനുള്ളിൽ $ 121.8 സമ്പാദിക്കും, കൂടാതെ Perseus അക്കൗണ്ട് $ 275.98 സമ്പാദിക്കും.
നിർഭാഗ്യവശാൽ, പ്രായോഗികമായി, എല്ലാം പലപ്പോഴും വിപരീതമായി സംഭവിക്കുന്നു. ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന ഒരു ഫോറെക്സ് മാർക്കറ്റ് ആയതിനാൽ ഈ ആഴ്ച പ്രദർശിപ്പിച്ച ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ടുകൾ അടുത്ത ആഴ്ച ചുവപ്പിലേക്ക് പോയേക്കാം. കൂടാതെ, ഏതെങ്കിലും സ്ഥിരമായ ലാഭക്ഷമത, പ്രത്യേകിച്ച് പ്രതിമാസം 100%, പ്രായോഗികമായി ഒരു ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ടിലും കാണുന്നില്ല. ഇത് ഇടയ്ക്കിടെ മാത്രമേ സംഭവിക്കൂ. എന്നിരുന്നാലും, വൈവിധ്യവൽക്കരണ തത്വം എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ഈ ഉദാഹരണം വ്യക്തമായി കാണിക്കുന്നു.
അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ മൂലധനത്തെ കൂടുതൽ ഭാഗങ്ങളായി വിഭജിക്കുമ്പോൾ, നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ അപകടസാധ്യതകൾ കുറവായിരിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾ വൈവിധ്യവൽക്കരണം ദുരുപയോഗം ചെയ്യരുത്, കാരണം ഇത് കാര്യമായ നഷ്ടത്തിനും ഇടയാക്കും. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ കൂടുതൽ ആസ്തികൾ, അവയുടെ ട്രാക്ക് സൂക്ഷിക്കുന്നത് നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ ബുദ്ധിമുട്ടാണെന്ന് നിങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതിനാൽ, 5-15 PAMM അക്കൗണ്ടുകൾ മികച്ച ഓപ്ഷനായി പരിഗണിക്കുന്നതാണ് പതിവ്.
2 . PAMM അക്കൗണ്ടുകളുടെ ഗുണനിലവാരം
പല തരത്തിൽ, PAMM അക്കൗണ്ടുകളുടെ എണ്ണം അവയുടെ ഗുണനിലവാരം അനുസരിച്ചാണ് നേരിട്ട് നിർണ്ണയിക്കുന്നത്, കാരണം നല്ല വ്യാപാര ചരിത്രമുള്ള അത്ര പരിചയസമ്പന്നരായ മാനേജർമാർ ഇല്ല. ഒരു "ഗ്രീൻ" അക്കൗണ്ട് മാനേജരെ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലേക്ക് എടുക്കാൻ ആരും ആഗ്രഹിക്കുന്നില്ല. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഈ അല്ലെങ്കിൽ ആ അക്കൗണ്ട് ഉൾപ്പെടുത്തുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങൾ അത് ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം പഠിക്കുകയും മാനേജരുടെ ട്രേഡിംഗിന്റെ ഗുണനിലവാരം വിശകലനം ചെയ്യുകയും വേണം. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഏതെങ്കിലും പുതിയ നിക്ഷേപ ഉപകരണം ഉൾപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഈ തത്വം പാലിക്കണം.
3. നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജ്മെന്റ്
PAMM അക്കൗണ്ടുകൾ വ്യത്യസ്ത ലാഭക്ഷമത കാണിക്കുന്നു കൂടാതെ വ്യത്യസ്ത സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ സൂചകങ്ങളുമുണ്ട്. ഓരോ അക്കൗണ്ട് മാനേജരും വ്യത്യസ്ത സ്ട്രാറ്റജികൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഇടപാടുകൾ നടത്തുന്നത് എന്നതിനാലാണിത്. ആരോ മികച്ച ഫലങ്ങൾ കാണിക്കുന്നു, ആരെങ്കിലും നഷ്ടപ്പെടുന്നു. ചില അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിങ്ങൾക്ക് 60% -100% ലാഭം ഉണ്ടാക്കാം, മറ്റ് അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിങ്ങൾക്ക് നഷ്ടപ്പെടാം. അക്കൗണ്ട് മാനേജർമാരെ എങ്ങനെ ശരിയായി തിരഞ്ഞെടുക്കാമെന്ന് നിങ്ങൾ കണ്ടെത്തിയാൽ, എല്ലാ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോകളും നാല് തരങ്ങളായി തിരിച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് നിങ്ങൾ അറിയേണ്ടതുണ്ട്:
യാഥാസ്ഥിതിക പോർട്ട്ഫോളിയോ.ഒന്നാമതായി, അത് രൂപപ്പെടുമ്പോൾ, വിശ്വാസ്യതയുടെ അളവ് കണക്കിലെടുക്കുന്നു. അത്തരം ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ കുറഞ്ഞ വരുമാനം ലക്ഷ്യമിടുന്നു, എന്നാൽ ചെറിയ റിസ്ക്കിൽ ഉറപ്പുനൽകുന്നു. ഈ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ യാഥാസ്ഥിതിക തന്ത്രങ്ങളിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്ന മാനേജർമാർ മാത്രമേ ഉൾപ്പെടുന്നുള്ളൂ. ഇത്തരത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ശരാശരി വാർഷിക വരുമാനം 40% മുതൽ 60% വരെ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു, എന്നാൽ പലപ്പോഴും - കുറവ്.
മിതമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ.മിതമായ അപകടസാധ്യതയുള്ള അക്കൗണ്ടുകൾ മാത്രം ഉൾപ്പെടുന്നു, പ്രതിവർഷം ശരാശരി 60% മുതൽ 100% വരെ റിട്ടേൺ നിരക്ക് ഉണ്ട്.
ആക്രമണാത്മക പോർട്ട്ഫോളിയോ.ഉയർന്ന ലാഭക്ഷമതയും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതകളുമാണ് ഇതിന്റെ സവിശേഷത. പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ 100% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതലുള്ള വാർഷിക റിട്ടേൺ ഉള്ള അഗ്രസീവ് ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ട് മാനേജർമാർ മാത്രമേ ഉള്ളൂ.
സമതുലിതമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ. യാഥാസ്ഥിതികവും മിതമായതും ആക്രമണാത്മകവുമായ ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ടുകൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ലാഭക്ഷമതയും അപകടസാധ്യതയുടെ അളവും പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്ന വിവിധ തരം അക്കൗണ്ടുകളുടെ അനുപാതത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.
ചട്ടം പോലെ, നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഭൂരിഭാഗവും യാഥാസ്ഥിതിക അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്നാണ് രൂപപ്പെടുന്നത്, ബാക്കിയുള്ളവ അനുപാതത്തിൽ വിതരണം ചെയ്യുന്നു: മിതമായതും ആക്രമണാത്മകവുമായ അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിൽ 40% / 10%. ആക്രമണാത്മക അക്കൗണ്ടുകളുടെ ലാഭക്ഷമത യാഥാസ്ഥിതിക അക്കൗണ്ടുകളേക്കാൾ വളരെ കൂടുതലാണ് എന്ന വസ്തുതയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ് ഈ സമീപനം. അവയിൽ ചെറിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, യാഥാസ്ഥിതിക അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന വരുമാനത്തിന് ആനുപാതികമായ വരുമാനം നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കും, എന്നാൽ വളരെ വലിയ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന്.
ഏപ്രിലിലെ എന്റെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഒരു ഉദാഹരണം ചുവടെയുണ്ട്, വെറും ജിജ്ഞാസ കാരണം, ഞാൻ ഒരു ആക്രമണാത്മക സൂചികയിൽ (അഗ്രസീവ്) $100 നിക്ഷേപിച്ചു, $8.03 സമ്പാദിച്ചു, ഒരു യാഥാസ്ഥിതിക സൂചിക (പ്ലാറ്റിനം) എനിക്ക് $200 നിക്ഷേപിച്ചതിൽ നിന്ന് $2.64 മാത്രമാണ് കൊണ്ടുവന്നത്:
ആത്യന്തികമായി, ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ രൂപീകരണവും മിതമായ യാഥാസ്ഥിതികവും ആക്രമണാത്മകവുമായ അക്കൗണ്ടുകളുടെ അനുപാതവും നിർണ്ണയിക്കുന്നത് നിക്ഷേപ പ്രക്രിയയുടെയും സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയുടെയും ലക്ഷ്യങ്ങളാണ്. ഒരു നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം സജ്ജീകരിച്ച ശേഷം, ഒരു സാമ്പത്തിക പദ്ധതി തയ്യാറാക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്, ഒരു പ്രത്യേക അസറ്റിലെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സമയം നിർണ്ണയിക്കുക. അതിനുശേഷം, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ വ്യത്യസ്ത അക്കൗണ്ടുകളുടെ അനുപാതത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് പ്രശ്നങ്ങളൊന്നും ഉണ്ടാകില്ല.
എന്നിരുന്നാലും, സാമ്പത്തിക പദ്ധതി ഇതിനകം തയ്യാറാക്കുകയും ഓഹരികൾ വിതരണം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ, നിങ്ങൾക്ക് ഇതിനകം തന്നെ പോർട്ട്ഫോളിയോയെക്കുറിച്ച് മറക്കാൻ കഴിയുമെന്ന് നിങ്ങൾ കരുതുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ വളരെ തെറ്റിദ്ധരിക്കപ്പെടുന്നു. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ എല്ലാ PAMM അക്കൗണ്ടുകളിലെയും മാനേജർമാരുടെ ട്രേഡിംഗിന്റെ ഫലങ്ങൾ നിങ്ങൾ ഇടയ്ക്കിടെ നിരീക്ഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്, കൂടാതെ സാഹചര്യത്തെ ആശ്രയിച്ച്, ആവശ്യമെങ്കിൽ, മാനേജർമാരുടെ അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിൽ ഓഹരികൾ പുനർവിതരണം ചെയ്യുക. ഈ നിമിഷം മുതലാണ്, നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജ്മെന്റിന്റെ ഘട്ടം ആരംഭിക്കുന്നത്, നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യത്തിന്റെ ലാഭക്ഷമതയും അവയുടെ സുരക്ഷയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.
ഉപസംഹാരം:
ഒപ്റ്റിമൽ രൂപീകരിച്ച PAMM നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എല്ലാത്തരം അക്കൗണ്ടുകളും ഉൾക്കൊള്ളുന്ന ഒന്നാണ് - യാഥാസ്ഥിതികവും ആക്രമണാത്മകവും മിതമായതും.
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ അക്കൗണ്ടുകളുടെ എണ്ണം 5-നും 15-നും ഇടയിലായിരിക്കണം. അവയുടെ എണ്ണം വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നില്ല, കാരണം അവ ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നത് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടായിരിക്കും.
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ PAMM അക്കൗണ്ടുകളുടെ സമതുലിതമായ ശതമാനം ഇതുപോലെ കാണപ്പെടുന്നു: യാഥാസ്ഥിതിക അക്കൗണ്ടുകൾ - 50%, മിതമായ - 30% -40%, ആക്രമണാത്മക - 10% -20%.
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ ഉറച്ചുനിൽക്കുക.നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പദ്ധതി ക്രമീകരിക്കേണ്ടതുണ്ടെങ്കിൽ, ഇത് നന്നായി ന്യായീകരിക്കണം, ഉദാഹരണത്തിന്: നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പദ്ധതികളിലൊന്നിന്റെ ദീർഘകാല മാറ്റങ്ങൾ കാരണം അല്ലെങ്കിൽ ഈ നിക്ഷേപം നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നില്ലെന്ന തിരിച്ചറിവ് കാരണം.
പരസ്പരം കുറഞ്ഞ ബന്ധമുള്ള വിവിധ നിക്ഷേപ പദ്ധതികളിൽ നിങ്ങളുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുക.വ്യത്യസ്ത സമയങ്ങളിൽ മൂല്യം ഉയരാനും കുറയാനും കഴിയുന്ന വിവിധ നിക്ഷേപ പദ്ധതികൾക്കിടയിൽ നിങ്ങളുടെ പണം വ്യാപിപ്പിക്കുന്നതിലൂടെ, അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലൊന്ന് കഷ്ടപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ മുഴുവൻ പോർട്ട്ഫോളിയോയും അനുഭവിച്ചേക്കാവുന്ന വലിയ നഷ്ടത്തിന്റെ അപകടസാധ്യത നിങ്ങൾക്ക് ഒഴിവാക്കാനാകും. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഓരോ ഭാഗത്തെയും ആസ്തികളുടെ അളവ് സ്വീകാര്യമായ അപകടസാധ്യതകൾക്കും സമയ ഫ്രെയിമുകൾക്കും അനുസൃതമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ നിങ്ങൾ ചിലപ്പോൾ നിക്ഷേപങ്ങൾ "റീബാലൻസ്" ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്.
നിക്ഷേപങ്ങൾ വളരെയധികം എത്തുമ്പോൾ അവ വെട്ടിക്കുറയ്ക്കുക.നിങ്ങൾ ഒരു വലിയ തുക കൈമാറ്റം ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു വിഭാഗത്തിന്റെ ഓഹരികളിലേക്ക്, സാധ്യമായ അപകടസാധ്യതയുടെ ഉത്തരവാദിത്തം നിങ്ങൾ സ്വീകരിക്കുന്നു. നിങ്ങളുടെ സ്റ്റോക്ക് വിഭാഗത്തിലെ നിലവിലെ മൂലധന നേട്ടങ്ങളുടെ പേഔട്ട് നിരക്കുകൾ പരിശോധിക്കുക. ചരിത്രപരമായ മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച് അവ താഴ്ന്നതാണെങ്കിൽ, ഓഹരികൾ വിൽക്കാനും ലഭിച്ച പണം മറ്റ് അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലേക്ക് മാറ്റാനും അതുവഴി നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനും അവസരം ഉപയോഗിക്കുക. നിങ്ങൾ ഒരു നിക്ഷേപ ദിശയിൽ വളരെയധികം പണം നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ അനാവശ്യമായ അപകടസാധ്യതകൾ നിങ്ങൾ സ്വയം തുറന്നുകാട്ടുന്നു.
നിക്ഷേപം തുടരുക.ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ സ്ഥിരമായ വളർച്ച ആർക്കും ഉറപ്പുനൽകാൻ കഴിയില്ലെങ്കിലും, ഒരു ഷെയറിന്റെ മൂല്യത്തിലെ വളർച്ച മറ്റെല്ലാ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലെയും വളർച്ചയെ ഗണ്യമായി മറികടക്കുന്നു. വാഗ്ദാനമുള്ള സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപം തുടരുക, അവയുടെ മൂല്യത്തിലെ ഹ്രസ്വകാല വിജയങ്ങളിൽ തളരരുത്.
വരുമാനം വർധിപ്പിക്കാനുള്ള അവസരങ്ങൾ തേടുക.നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന്, ഡിവിഡന്റ് പേയ്മെന്റുകളുടെ അളവ് (ചരിത്രപരമായ മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച്) വർദ്ധിച്ച ആ ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതിൽ നിങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. നിങ്ങൾ യുഎസിലാണ് താമസിക്കുന്നതെങ്കിൽ, ലാഭവിഹിതം നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ ആകർഷകമായി തോന്നിയേക്കാം, കാരണം അവയ്ക്ക് പരമാവധി 15 ശതമാനം നികുതിയാണ്. (എന്നിരുന്നാലും, സ്റ്റോക്കുകൾ ഒരു നിശ്ചിത നിക്ഷേപ വരുമാനം നൽകുന്നില്ലെന്നും ഡിവിഡന്റ് നൽകണമെന്നില്ലെന്നും ഓർക്കുക.)
"ഉയർന്ന വിളവ്" അവസരങ്ങളെക്കുറിച്ച് മറക്കരുത്."വളർച്ച", "ആക്രമണാത്മക വളർച്ച" എന്നീ ഓഹരികളുടെ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ ആണ് പല നിക്ഷേപകരെയും ആകർഷിക്കുന്നത്. മൂലധന മൂല്യവും നിലവിലെ വരുമാനവും വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള അവസരം നൽകുന്ന "ഉയർന്ന ആദായം" നൽകുന്ന ഓഹരികളിൽ നല്ലതും ഉറച്ചതുമായ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ മിക്കവാറും ഇടമുണ്ട്.
അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ പരിമിതപ്പെടുത്തുക.വളർന്നുവരുന്ന വിപണികൾ, ജങ്ക് ബോണ്ടുകൾ, ഓഹരികൾ, സാങ്കേതികവിദ്യ, എണ്ണ, സ്വർണം തുടങ്ങിയ ചരക്കുകൾ എന്നിവയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിൽ ജാഗ്രത പുലർത്തുക. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ അത്തരം സുസ്ഥിരമല്ലാത്ത നിക്ഷേപങ്ങൾ ചേർക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ ഗവേഷണം നടത്തുക: നിക്ഷേപം എന്ന വിഷയത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് കഴിയുന്നത്ര പുസ്തകങ്ങൾ വായിക്കുക, അല്ലെങ്കിൽ ആവശ്യമെങ്കിൽ ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ സമീപിക്കുക.
ഒരു ബോണ്ട് ഗോവണി നിർമ്മിക്കുക.വ്യത്യസ്ത മെച്യൂരിറ്റികളുള്ള ബോണ്ടുകളുടെ ഒരു "ഗോവണി" നിർമ്മിക്കുന്നതിലൂടെ, പലിശനിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങൾ മൂലമുണ്ടാകുന്ന നഷ്ടങ്ങളിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾക്ക് പരിരക്ഷിക്കാം. മാർക്കറ്റ് നിരക്കുകൾ കുറവായിരിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ ദീർഘകാല, ഉയർന്ന പലിശ ബോണ്ടുകൾ നിങ്ങൾക്കായി പ്രവർത്തിക്കും. മാർക്കറ്റ് നിരക്കുകൾ ഉയരുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ ഹ്രസ്വകാല ബോണ്ടുകളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം ഉയർന്ന പലിശ നിരക്കിൽ ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്ന പുതിയ ബോണ്ടുകളിലേക്ക് വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് കഴിയും.
ദീർഘകാലത്തേക്ക് ലാഭകരമായി നിലകൊള്ളുന്ന ഒരു സമതുലിതമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ കംപൈൽ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള എല്ലാ നിയമങ്ങളും സങ്കീർണതകളും നിങ്ങൾക്കറിയാമോ? എല്ലാം അല്ലെന്ന് ഞാൻ കരുതുന്നു. ശരി, നമുക്ക് ഇന്ന് അതിനെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കാം!
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നത് എങ്ങനെ ആരംഭിക്കാം?
അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ തലയിൽ ആദ്യം ജനിക്കേണ്ടത് ലക്ഷ്യമാണ്. അതെ, ലക്ഷ്യം നിർദ്ദിഷ്ടവും കൃത്യവുമാണ്, വ്യക്തമായ സമയപരിധിയോടെ, അന്തിമ കണക്കും കറൻസിയും. ലക്ഷ്യത്തിലേക്കുള്ള നിങ്ങളുടെ പാതയുടെ അവസാനത്തിൽ നിങ്ങൾ എന്താണ് നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നതെന്ന് നിങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കണം. എന്തുകൊണ്ടാണ് നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപങ്ങൾ ആവശ്യമെന്നും മൊത്തത്തിൽ ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ആവശ്യമെന്നും മനസ്സിലാക്കുക.
ലക്ഷ്യം ഒരു കടലാസിൽ എഴുതുന്നതാണ് നല്ലത്, അതിനാൽ നിങ്ങളുടെ മനസ്സിന് അത് സങ്കൽപ്പിക്കാൻ കഴിയും, അത് നടപ്പിലാക്കാനുള്ള വഴികൾ ഉപബോധമനസ്സ് നിങ്ങളോട് പറയും, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ആവശ്യമില്ല) തമാശ, എല്ലാവർക്കും നിക്ഷേപങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്. കടലാസിൽ എഴുതാത്ത ഒരു ലക്ഷ്യം ഒരു സ്വപ്നം മാത്രമാണ്.
ശരി, നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ലക്ഷ്യമുണ്ട്, അതിനാൽ നിങ്ങളുടെ പ്രയത്നങ്ങളിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു പ്രത്യേക തുകയും അതിനനുസരിച്ച് നിങ്ങൾ ചെയ്യാൻ പോകുന്ന നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയും. നിങ്ങൾക്ക് ആരംഭിക്കാം.
ശ്രദ്ധിക്കുക: ഇന്റർനെറ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. നിക്ഷേപിച്ച മുഴുവൻ പണവും നഷ്ടപ്പെടാൻ സാധ്യതയുണ്ടെന്ന് നിങ്ങൾ അറിഞ്ഞിരിക്കണം!!!
ആരംഭിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് എത്ര പണം ആവശ്യമാണ്?
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ തയ്യാറാക്കുന്നതിലെ രണ്ടാമത്തെ പ്രധാന ഘടകം നിങ്ങളുടെ സ്വപ്നം സാക്ഷാത്കരിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറുള്ള സാമ്പത്തിക തുകയാണ്. തീർച്ചയായും, ഒരു കാർ സമ്പാദിക്കുക 10000 റൂബിൾസ് വേഗത്തിൽ പ്രവർത്തിക്കില്ല, ഇതിന് അധിക ഫണ്ടുകളുടെ നിരന്തരമായ ഇൻഫ്യൂഷൻ ആവശ്യമാണ്.
എന്നാൽ ഈ തുക ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് ആരംഭിക്കാം. നിങ്ങളുടെ പ്രാരംഭ ധനകാര്യത്തിന്റെ വലിയ തുക, വേഗത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമുള്ള ഫലം നേടാൻ കഴിയും, എന്നാൽ ഈ ഓപ്ഷൻ എല്ലാവർക്കും അനുയോജ്യമല്ല.
ഈ പണം ഇല്ലെങ്കിൽ എന്തുചെയ്യും, പക്ഷേ നിങ്ങൾ ഇതിനകം നിങ്ങളുടെ തലയിൽ സങ്കൽപ്പിക്കുകയും പേപ്പറിൽ എഴുതുകയും ചെയ്യുന്ന ചില കാര്യങ്ങൾ നിങ്ങൾക്ക് ശരിക്കും വേണം. ഇവിടെയാണ് ഭരണം വരുന്നത്. 10 ശതമാനംനിങ്ങൾ എത്ര സമ്പാദിച്ചാലും, നിങ്ങളുടെ ഏതെങ്കിലും വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾ ലാഭിക്കേണ്ടതുണ്ട്. തുടക്കക്കാർക്കുള്ള എന്റെ നിക്ഷേപത്തിൽ ഈ നിയമങ്ങളെക്കുറിച്ച് ഞാൻ വിശദമായി എഴുതി.
മാറ്റിവയ്ക്കുന്നത് 10 % ആരംഭിക്കുന്നതിന് ആവശ്യമായ തുക നിങ്ങൾ വളരെ വേഗത്തിൽ ശേഖരിക്കും. നിങ്ങൾക്ക് സമാന്തരമായി സംരക്ഷിക്കാനും ചുവടെ വിവരിച്ചിരിക്കുന്ന ഉപകരണങ്ങളിൽ ഉടനടി നിക്ഷേപിക്കാനും കഴിയും, അതിനാൽ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിച്ച ഫലം ഇതിലും വേഗത്തിൽ കൈവരിക്കും, പക്ഷേ ഇവിടെ ചില അറിവ് ആവശ്യമാണ്, കാരണം ഒരു ചെറിയ തുകയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നത് കൂടുതൽ ബുദ്ധിമുട്ടാണ്, അതനുസരിച്ച്, അത് സംഭവിക്കില്ല. ഒരു സമതുലിതമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കാൻ എളുപ്പമാണ്.
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ നിർമ്മിക്കാം?
ശരി, ഞങ്ങൾ തുക തീരുമാനിച്ചു, കാലക്രമേണ, ലക്ഷ്യവും എഴുതിയിരിക്കുന്നു, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ കംപൈൽ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഉപകരണങ്ങൾക്കായി നിങ്ങൾക്ക് തിരയാൻ തുടങ്ങാം.
നിക്ഷേപത്തിലെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട കാര്യം നിലവിലുള്ള മൂലധനം സംരക്ഷിക്കുകയും അത് വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ്, അതിനാൽ, ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ കംപൈൽ ചെയ്യുമ്പോൾ, ഫണ്ടുകളുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണം ഓർമ്മിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്, നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ നിങ്ങൾ ഓർമ്മിക്കേണ്ട മൂന്നാമത്തെ നിയമമാണിത്.
"വൈവിധ്യവൽക്കരണം എന്നത് വിവിധ ഓവർലാപ്പിംഗ് അല്ലാത്ത വ്യവസായങ്ങളുടെ നിരവധി ആസ്തികൾക്കിടയിൽ ധനവിതരണമാണ്. ഇത് ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു, അതേസമയം മിക്കപ്പോഴും ലാഭക്ഷമത കുറയ്ക്കുന്നില്ല.
നന്നായി വേർതിരിക്കപ്പെട്ട നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എപ്പോഴും ലാഭത്തിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, ഇത് നിങ്ങളെ എല്ലാ ദിവസവും സമ്പന്നരാക്കുന്നു. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തെ ഇങ്ങനെ വിവരിക്കാം: നിങ്ങളുടെ എല്ലാ മുട്ടകളും ഒരു കൊട്ടയിൽ ഇടരുത്". തികച്ചും വ്യത്യസ്തമായ നിക്ഷേപ ഉപകരണങ്ങൾക്കായി തുല്യ ഭാഗങ്ങളായി നിരത്തുക. ഇവ, പാം അക്കൗണ്ടുകൾ, ട്രസ്റ്റ് മാനേജ്മെന്റ്, മൂല്യവത്തായത് മുതലായവ ആകാം.
വ്യത്യസ്ത ഉപകരണങ്ങൾക്കിടയിൽ മാത്രമല്ല, ആന്തരിക വൈവിധ്യവൽക്കരണം നിരീക്ഷിക്കാനും പണം വിതരണം ചെയ്യേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്, ഇത് എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?നിങ്ങൾ ജോലിക്കായി സെക്യൂരിറ്റികളും Pamm അക്കൗണ്ടുകളും തിരഞ്ഞെടുത്തിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ഇത് നിങ്ങളുടെ അഭിപ്രായത്തിൽ ലാഭകരമോ കമ്പനിയുടെ "" സുരക്ഷിതത്വമോ ആയ ഒരു Pamm അക്കൗണ്ട് ആയിരിക്കരുത്, എന്നാൽ ഒറ്റയടിക്ക് പലതും ഒരു നഷ്ടം അല്ലെങ്കിൽ പൂർണ്ണമായത് ഒഴിവാക്കാൻ പണനഷ്ടം.
വ്യത്യസ്ത ട്രേഡിംഗ് ടെക്നിക്കുകളുള്ള നിരവധി PAMM അക്കൗണ്ടുകളും റഷ്യൻ, വിദേശ വിതരണക്കാരായ വിവിധ കമ്പനികളുടെ നിരവധി ഷെയറുകളും ഉപയോഗിക്കുന്നത് ശരിയാണ്. ഇതെന്തിനാണു? അതിനാൽ നിങ്ങൾ എല്ലായ്പ്പോഴും പൊങ്ങിക്കിടക്കാനും മാർക്കറ്റ് പരിഗണിക്കാതെ നിങ്ങൾ എല്ലായ്പ്പോഴും കറുത്ത നിറത്തിലാണ്.
സ്റ്റോക്കുകൾ വിലകുറഞ്ഞതായി മാറുന്നു, പക്ഷേ അവ തെറ്റുകൾ വരുത്തുകയും ട്രേഡിംഗിൽ കുറവുകൾ അനുവദിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ ഒരു വ്യാപാരി ഒരു ചെറിയ കുറവ് അനുവദിക്കുകയാണെങ്കിൽ, മറ്റുള്ളവർ നിങ്ങളുടെ മുഴുവൻ പോർട്ട്ഫോളിയോയും ഒരു പോസിറ്റീവ് ദിശയിലേക്ക് വലിക്കും, അതുപോലെ തന്നെ സ്റ്റോക്കുകളിലും.
ചിലർ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ കുറയ്ക്കുമ്പോൾ, മറ്റുചിലർ അതിൽ ഇരട്ടി കൂട്ടുന്നു. ഏതൊരു നിക്ഷേപകന്റെയും സുവർണ്ണ നിയമം ഇതാണ്.
പോർട്ട്ഫോളിയോ ടൂളുകൾ എവിടെയാണ് തിരയേണ്ടത്?
ന്യായമായ ഒരു ചോദ്യം ഉയർന്നുവരുന്നു, ഈ ഉപകരണങ്ങളും ഇവയും എവിടെ നിന്ന് ലഭിക്കും? ഇതിനായി, നിങ്ങളുടെ മൂലധനം സുരക്ഷിതമായി നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുന്ന പുതിയ നിക്ഷേപ പദ്ധതികളുടെ അവലോകനങ്ങൾ പതിവായി പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്ന സ്വകാര്യ നിക്ഷേപകരുണ്ട്.
വരുമാന പ്രസ്താവനയിൽ, ഓരോ സ്വയം ബഹുമാനിക്കുന്ന നിക്ഷേപകനും, ഒരു ചട്ടം പോലെ, അവന്റെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നു, ഈ പോർട്ട്ഫോളിയോകളിൽ അവതരിപ്പിച്ചിരിക്കുന്ന അതേ ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് അത് പകർത്താനാകും.
നെറ്റിലെ വിവിധ നിക്ഷേപ ഫോറങ്ങൾ ലാഭകരവും വിശ്വസനീയവുമായ നിക്ഷേപ പദ്ധതികളെക്കുറിച്ചുള്ള ധാരാളം ഉപയോഗപ്രദമായ വിവരങ്ങൾ വഹിക്കുന്നു. വരൂ, പഠിക്കൂ, ആശയവിനിമയം നടത്തൂ, ചോദിക്കൂ, ചട്ടം പോലെ, നിങ്ങൾക്ക് എവിടെ പണം നിക്ഷേപിക്കാമെന്ന് ഉപദേശിക്കുകയും നിർദ്ദേശിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ആളുകൾ എപ്പോഴും അവിടെയുണ്ട്.
ഒരു നല്ല സന്തുലിത നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർണ്ണയിക്കുന്നത് ഒരു ദിവസമോ ആഴ്ചയോ കൊണ്ടല്ല, ചിലപ്പോൾ മാസങ്ങളും വർഷങ്ങളും കൊണ്ടാണ്. നിക്ഷേപങ്ങൾ ഒരു കൃത്യമായ ശാസ്ത്രമല്ല, നിങ്ങൾക്ക് അന്തിമ ലാഭം ഉടനടി കണക്കാക്കാൻ കഴിയില്ല, മുൻകാല ഫലങ്ങൾ ഭാവിയിൽ അതേ ഫലങ്ങളുടെ ആവർത്തനത്തിന് ഉറപ്പുനൽകുന്നില്ല.
(ഉദാഹരണത്തിന്) ഇന്ന് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിങ്ങൾക്ക് ലാഭം കൊണ്ടുവരും 5-10 % തുടക്കത്തിൽ നിക്ഷേപിച്ച ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന്, നാളെ നഷ്ടം സംഭവിക്കുന്നു 15 % , അങ്ങനെ രണ്ടുമാസം തുടർച്ചയായി. മൂന്ന് മാസത്തിന് ശേഷം, ഗാസ്പ്രോം ഓഹരികൾ ഇതിലേക്ക് പറക്കുന്നു 50 % പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിന്നുള്ള രണ്ടെണ്ണം നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ നൽകുന്നു 20 % എത്തി. മൊത്തത്തിൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൂന്ന് മാസത്തേക്ക് നിങ്ങൾ ഒരു നല്ല പ്ലസ് ആണെന്ന് ഇത് മാറുന്നു.
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്കൊപ്പം പ്രവർത്തിക്കുമ്പോൾ നിക്ഷേപകന്റെ ചുമതല, ലഭിക്കുന്ന ലാഭം അത് എന്തുതന്നെയായാലും പതിവായി പിൻവലിക്കുക എന്നതാണ്. യഥാർത്ഥത്തിൽ നിക്ഷേപിച്ച നിക്ഷേപം എത്രയും വേഗം തിരികെ നൽകുന്നതിനായി പ്രവർത്തിക്കുമ്പോൾ ഇത് നാലാമത്തെ നിയമമാണ്.
നിക്ഷേപ ഉപകരണത്തിൽ നിന്ന് നിക്ഷേപത്തിന്റെ ബോഡി പൂർണ്ണമായും പിൻവലിക്കപ്പെടുമ്പോഴാണ് നിങ്ങളുടെ അറ്റാദായം പോയിത്തുടങ്ങുന്നത്, ഇത് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് നേടിയതായി കണക്കാക്കാം. നിക്ഷേപ പദ്ധതികളിൽ നിന്ന് നിങ്ങളുടെ മുഴുവൻ നിക്ഷേപവും പിൻവലിക്കുന്ന നിമിഷം വരെ, ഒരു മാസവും ഒരു വർഷവും നിരവധി വർഷങ്ങളും കടന്നുപോയേക്കാം.
മിക്ക പ്രോജക്റ്റുകളും () നിങ്ങളുടെ പണമെല്ലാം തിരികെ നൽകുന്ന നിമിഷം വരെ ജീവിക്കുന്നില്ല. എന്നാൽ വീണ്ടും, ഒരു സമതുലിതമായ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് നന്ദി, ഒരു യാഥാസ്ഥിതിക ഉപകരണം പ്രവർത്തിക്കുന്നതുവരെ നിങ്ങൾക്ക് സ്ഥിരമായ ലാഭം ലഭിക്കും. കൂടുതൽ ആക്രമണാത്മകമായ മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിന്ന് ലാഭം ലഭിക്കും.
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉദാഹരണങ്ങൾ
ശരിയായി സമാഹരിച്ച നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെയുണ്ടെന്ന് നന്നായി ദൃശ്യവൽക്കരിക്കുന്നതിന്, ഞാൻ കുറച്ച് ഉദാഹരണങ്ങൾ നൽകും.
(ഉദാഹരണത്തിന്) പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം $1,000 ആണ്:
ഓപ്ഷൻ നമ്പർ 1 യാഥാസ്ഥിതിക (പ്രതിമാസം ശരാശരി വിളവ് 3-6%)
മുകളിൽ പറഞ്ഞവയിൽ നിന്നുള്ള നിഗമനങ്ങൾ:
സമതുലിതമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കുന്നതിനുള്ള പ്രധാനവും അടിസ്ഥാനപരവുമായ നിയമങ്ങൾ ഇവയാണ്, ഇതിന് നന്ദി, നിങ്ങൾക്ക് ഇന്റർനെറ്റിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാനും ക്രമേണ പുതിയ വിവരങ്ങൾ പഠിക്കാനും കഴിയും. വിജയിച്ചുനിക്ഷേപകൻ. നമുക്ക് ഈ നിയമങ്ങൾ വീണ്ടും ആവർത്തിക്കാം:
- റൂൾ #1: നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഉദ്ദേശ്യം. കോൺക്രീറ്റ്, മെറ്റീരിയൽ, പേപ്പറിൽ എഴുതി.
- റൂൾ #2: നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറുള്ള പണത്തിന്റെ അളവ്, ഈ പണം നഷ്ടപ്പെടുന്നതിന് മാനസികമായി തയ്യാറാകുക. നിക്ഷേപം വളരെ അപകടകരമായ ഒരു പ്രവർത്തനമാണ്, അത് ഓർക്കുക.
- റൂൾ #3: നിങ്ങളുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുക നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ, കമ്പനികളുടെ പ്രവർത്തനത്തിന്റെ വിവിധ മേഖലകളിൽ വിപുലീകരിക്കുക, പുതിയ പ്രോജക്ടുകൾ ചേർക്കുക. സ്വകാര്യ നിക്ഷേപകരുടെ ബ്ലോഗുകൾ പിന്തുടരുക, അവിടെ പുതിയതും ലാഭകരവുമായ പ്രോജക്റ്റുകളെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ പതിവായി പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നു.
- റൂൾ # 4: പ്രോജക്റ്റ് നിങ്ങൾക്ക് എത്രത്തോളം വിശ്വസനീയമാണെന്ന് തോന്നിയാലും, അത് എങ്ങനെ പ്രശംസിക്കപ്പെട്ടാലും, അത് എത്ര ചെറുതായാലും വലുതായാലും പതിവായി ലാഭം പിൻവലിക്കുക. നിങ്ങളുടെ പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം പിൻവലിക്കുന്നത് വരെ, നിങ്ങൾ ഒന്നും നേടിയിട്ടില്ല, ഇത് ഓർക്കുക!
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉണ്ടാക്കുന്നത് നിങ്ങൾക്ക് ബുദ്ധിമുട്ടാണെന്ന് തോന്നുകയാണെങ്കിൽ അല്ലെങ്കിൽ ചില കാരണങ്ങളാൽ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക വിതരണം ചെയ്യുന്ന പ്രക്രിയ നിങ്ങൾക്ക് മനസ്സിലാകുന്നില്ലെങ്കിൽ, സഹായത്തിനായി നിങ്ങൾക്ക് എന്നെ ബന്ധപ്പെടാവുന്നതാണ്.
വേണ്ടി മാത്രം 3 % നിങ്ങളുടെ ഡെപ്പോസിറ്റിന്റെ തുകയിൽ നിന്ന്, ലാഭത്തിനും അപകടസാധ്യതയ്ക്കും വേണ്ടിയുള്ള നിങ്ങളുടെ ആഗ്രഹങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, സമതുലിതമായ, വൈവിധ്യമാർന്ന ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ ഞാൻ നിങ്ങൾക്ക് ശേഖരിക്കും. പുതിയതും ലിക്വിഡ് ഇതര ആസ്തികൾ നീക്കം ചെയ്യുന്നതും ഞാൻ ഒരു പാദത്തിൽ ഒരിക്കൽ ബാലൻസ് ചെയ്യും. ബ്ലോഗ് വിഭാഗത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഓർഡർ ചെയ്യാം.
വിവിധ മേഖലകളിൽ നിന്നുള്ള നൂറുകണക്കിന് കമ്പനികൾ റഷ്യൻ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചുകളിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നു, നിങ്ങൾക്ക് സ്വർണ്ണത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കാം, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വാങ്ങാം, വ്യാപാര സൂചിക ഫ്യൂച്ചറുകൾ വാങ്ങാം. വിവിധതരം സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളിൽ എങ്ങനെ നഷ്ടപ്പെടാതിരിക്കുകയും പണം സമ്പാദിക്കുകയും ചെയ്യാം എന്നത് തുടക്കക്കാരായ നിക്ഷേപകരുടെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ചോദ്യങ്ങളിലൊന്നാണ്. നിരവധി തെറ്റുകൾ ഒഴിവാക്കാൻ, നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ ശരിയായി രൂപപ്പെടുത്താം, ലാഭത്തിന്റെയും അപകടസാധ്യതയുടെയും അനുപാതം കണക്കിലെടുത്ത് നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ഒപ്റ്റിമൽ സെറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാമെന്ന് മനസിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.
ഓർമ്മിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്! ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കുമ്പോൾ സൗജന്യ പണം മാത്രം ഉപയോഗിക്കുക. ഏറ്റവും പുതിയ സമ്പാദ്യത്തോടെ നിങ്ങൾ വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഇത് മാനസിക സമ്മർദ്ദം വർദ്ധിപ്പിക്കും, അപകടസാധ്യതകൾ എടുക്കുന്നതിനുള്ള നിങ്ങളുടെ ഭയം, മികച്ച ലാഭം പൂജ്യമായി കുറയ്ക്കും. അതിനാൽ, പണം നിക്ഷേപിക്കുക, അതിന്റെ അഭാവം ഭാവിയിൽ നിങ്ങളുടെ ദൈനംദിന ജീവിതത്തെയും ക്ഷേമത്തെയും ബാധിക്കില്ല.
ഏതൊരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയും സ്റ്റോക്കുകളുടെയും ബോണ്ടുകളുടെയും മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെയും ഒരു ശേഖരമാണ്. മാത്രമല്ല, അവയെല്ലാം അപകടസാധ്യതയുടെ അളവിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കണം. സാധാരണയായി, ഉപകരണത്തിന്റെ ഉയർന്ന വരുമാനം, അതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകൾ കൂടുതലാണ്. തിരിച്ചും.
എന്നിരുന്നാലും, മിക്ക ട്രേഡിംഗ് പ്രവർത്തനങ്ങളുടെയും അപകടസാധ്യതയും ലാഭക്ഷമതയും പല ഘടകങ്ങളാൽ സ്വാധീനിക്കപ്പെടുന്ന ക്രമരഹിതമായ വേരിയബിളുകളാണ്. ഒരു തുടക്കക്കാരനായ നിക്ഷേപകന് എല്ലാ വാർത്തകളും വ്യക്തിഗത ഉപകരണങ്ങളുടെ വളർച്ച / വീഴ്ചയുടെ കാരണങ്ങളും ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നത് അസാധ്യമാണ്, അതിനാൽ ഏതെങ്കിലും ഒരു ഉപകരണത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കരുതെന്ന് ഞങ്ങൾ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു. ലൗകിക ജ്ഞാനത്താൽ നയിക്കപ്പെടുന്നു "നിങ്ങളുടെ എല്ലാ മുട്ടകളും ഒരു കൊട്ടയിൽ ഇടരുത്", നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം വ്യത്യസ്ത ആസ്തികളിൽ വ്യാപിപ്പിക്കേണ്ടതാണ്അതായത് അപകടസാധ്യതകളെ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുക. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, മറ്റുള്ളവരുടെ ഉയർന്ന വരുമാനമുള്ള ചില ഉപകരണങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള സാധ്യമായ നഷ്ടങ്ങൾ നിങ്ങൾക്ക് നികത്താനാകും. ഈ ആസ്തികൾ ഒരേ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയാണ്.
നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ കൃത്യമായി രൂപീകരിക്കും എന്നത് നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളെയും തന്ത്രത്തെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഉദ്ദേശ്യത്തെ ആശ്രയിച്ച്, മൂന്ന് തരത്തിലുള്ള സെക്യൂരിറ്റി പോർട്ട്ഫോളിയോകളുണ്ട്.
വളർച്ചാ പോർട്ട്ഫോളിയോ ചരിത്രപരമായി വിപണി മൂല്യം വർധിച്ച കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിന്നാണ് രൂപീകരിച്ചത്. ഉപകരണങ്ങളുടെ വിലയിലെ വർദ്ധനവ് കാരണം ഈ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൂലധന മൂല്യം വർദ്ധിക്കും.
നോവാടെക്, പോളിമെറ്റൽ, മാഗ്നിറ്റ് എന്നിവയുടെ ഓഹരികൾ അത്തരം ഉപകരണങ്ങളുടെ ഉദാഹരണമാണ്.
ചാർട്ട് 1, നോവാടെക്, കാലയളവ് 5 വർഷം.
വരുമാന പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉയർന്ന നിലവിലെ വരുമാനം നേടുന്നതിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ചു. ചട്ടം പോലെ, ഒരു നല്ല ഡിവിഡന്റ് ചരിത്രവും മാർക്കറ്റ് മൂല്യത്തിൽ മിതമായ വർദ്ധനവും ഉള്ള സ്റ്റോക്കുകൾ, അതുപോലെ ബോണ്ടുകൾ, അത്തരം ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ സ്ഥാപിച്ചിരിക്കുന്നു. പ്രത്യേകിച്ചും ഈ പോർട്ട്ഫോളിയോ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ഉള്ള വരുമാനം നേടാൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു, അതായത് ഒരു യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപകന് സ്വീകാര്യമാണ്.
ഇപ്പോൾ, റഷ്യൻ വിപണിയിൽ നല്ല ഡിവിഡന്റ് ചരിത്രമുള്ള നിരവധി രസകരമായ സെക്യൂരിറ്റികൾ ഉണ്ട്. ഒന്നാമതായി, ഇവ Surgutneftegaz, Rostelecom, MTS ന്റെ സാധാരണ ഓഹരികൾ എന്നിവയുടെ മുൻഗണനാ ഓഹരികളാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, സർഗുട്ട്നെഫ്റ്റെഗാസിന്റെ ലാഭവിഹിതം പേപ്പറിലേക്കുള്ള പ്രവേശന പോയിന്റിനെ ആശ്രയിച്ച് സമീപ വർഷങ്ങളിൽ 6-10% വരെ ചാഞ്ചാടുന്നു.
സംയോജിത പോർട്ട്ഫോളിയോ ഓഹരി വിപണിയിൽ സാധ്യമായ നഷ്ടം ഒഴിവാക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു - ഉദ്ധരണികൾ കുറയുന്നതിൽ നിന്നും കുറഞ്ഞ ലാഭവിഹിതത്തിൽ നിന്നും. പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്ന സാമ്പത്തിക ആസ്തികളുടെ ഒരു ഭാഗം നിക്ഷേപകന് മൂലധന മൂല്യത്തിൽ വർദ്ധനവ് നൽകുന്നു, മറ്റൊരു ഭാഗം - ഡിവിഡന്റ് അല്ലെങ്കിൽ കൂപ്പൺ വരുമാനം. പ്രധാനം! ഒരു ഭാഗത്തിന്റെ നഷ്ടം മറ്റൊന്നിന്റെ വർദ്ധനവ് കൊണ്ട് നികത്താനാകും.
റിസ്ക് ലെവൽ അനുസരിച്ച്, മൂന്ന് പ്രധാന തരം പോർട്ട്ഫോളിയോകളും ഉണ്ട്.
ആക്രമണാത്മക പോർട്ട്ഫോളിയോ- അതിവേഗം വളരുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികൾ, ഫ്യൂച്ചറുകൾ, ഓപ്ഷനുകൾ എന്നിവ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ വളരെ അപകടകരമാണ്, എന്നാൽ അതേ സമയം അവർക്ക് ഉയർന്ന വരുമാനം കൊണ്ടുവരാൻ കഴിയും.
യാഥാസ്ഥിതിക പോർട്ട്ഫോളിയോഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത. ഇത് പ്രധാനമായും വലിയ, അറിയപ്പെടുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളും അതുപോലെ ബോണ്ടുകളും ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഘടന ദീർഘകാലത്തേക്ക് സ്ഥിരതയുള്ളതാണ്. ഇത്തരത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ പ്രാഥമികമായി മൂലധന സംരക്ഷണം ലക്ഷ്യമിടുന്നു.
മിതമായ പോർട്ട്ഫോളിയോആക്രമണാത്മകവും യാഥാസ്ഥിതികവുമായ പോർട്ട്ഫോളിയോകളുടെ സവിശേഷതകൾ സംയോജിപ്പിക്കുന്നു. ദീർഘകാലത്തേക്ക് വാങ്ങിയ വിശ്വസനീയമായ സെക്യൂരിറ്റികളും അപകടസാധ്യതയുള്ള സ്റ്റോക്ക് ഉപകരണങ്ങളും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു, അവയുടെ ഘടന ആനുകാലികമായി അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നു. മൂലധന നേട്ടം ശരാശരിയാണ്, അപകടസാധ്യതയുടെ അളവ് മിതമായതാണ്. ഇത്തരത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ ഏറ്റവും ജനപ്രിയമാണ്.
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ രൂപീകരണത്തെക്കുറിച്ചും ജോലിയെക്കുറിച്ചും കൂടുതൽ വായിക്കുക.
വാസിലി കാർപുനിൻ, ഓഹരി വിപണി വിദഗ്ധൻ
ദിമിത്രി ഷിഷോവ്, ബിസിഎസ് എക്സ്പ്രസ് വിദഗ്ധ വിഭാഗം മേധാവി
- 1c എന്റർപ്രൈസ് 8.3 മാസത്തെ ക്ലോസിംഗ്. ഒരു തുടക്കക്കാരനായ അക്കൗണ്ടന്റിന് ഒരു ക്വാർട്ടർ എങ്ങനെ അടയ്ക്കാം, ഘട്ടം ഘട്ടമായുള്ള നിർദ്ദേശങ്ങൾ. ഒരു ഓർഗനൈസേഷന്റെ അക്കൗണ്ടിംഗ് നയം സജ്ജീകരിക്കുന്നു
- ഉൽപന്നങ്ങളുടെ വിലയുടെ കണക്കുകൂട്ടലും കണക്കുകൂട്ടലും ചെലവുകൾ അനുവദിച്ചുകൊണ്ട് ചെലവ് വിലയുടെ കണക്കുകൂട്ടൽ
- 1 സെ 8.3 അക്കൗണ്ടിംഗിൽ പല്ലികളുടെ വിൽപ്പന. സ്ഥിര ആസ്തികളുടെയും എംഎൻഎംഎയുടെയും വിൽപ്പന "1 സെ" ൽ എങ്ങനെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കാം. മൂല്യത്തകർച്ച പ്രീമിയം വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനൊപ്പം ഒരു സ്ഥിര അസറ്റിന്റെ വിൽപ്പന
- ഭൂമിയിലെ ഏറ്റവും സന്തുഷ്ടരായ ആളുകൾ: സവിശേഷതകളും രസകരമായ വസ്തുതകളും